Согласно информации издания Wall Street Journal, палестинский «Исламский джихад» и ХАМАС привлекли более130 млн долларов США в криптовалюте с августа 2021 по июнь 2023 года. Цифровые валюты, такие как Tron, биткоин и Tether, революционизируют финансовые транзакции и благотворительные пожертвования, при этом Reuters отмечает, что почти две трети кошельков Tron связаны с террористическими организациями. «Исламское государство Хорасан» («ИГ-Хорасан, запрещено в России) недавно обратилось за пожертвованиями в виде закята через криптовалюту Monero (XMR) на своем информационном ресурсе «Голос Хорасана», даже предоставив QR-код для пожертвований. Во время теракта в кафе в Бангалоре (Индия) криптовалюта использовалась для финансирования деятельности подразделения ИГ в штате Карнатака. Закят, столп ислама, предусматривает благотворительные пожертвования для поддержки различных целей. Однако анонимность криптовалютных транзакций использовалась террористическими группами и государствами, поддерживающими негосударственных субъектов. Такое злоупотребление закятом вызывает озабоченность и подчеркивает общую ответственность.
Крипто-хавала в Индии
После демонетизации цифровая валюта превратилась в современную форму хавалы. Недавнее расследование Центрального бюро экономической разведки (CEIB) выявило систему крипто-хавалы в индийском штате Керала, использующий криптовалюту вместо традиционной валюты. Расследование показало, что криптовалюта использовалась для производства синтетических наркотиков, что приносило значительную прибыль. Имея около 2 млн эмигрантов за границей, штат Керала поддерживает прочные связи со странами Персидского залива. Согласно исследованию миграции штата Керала, примерно 89,4% этих эмигрантов проживают и работают в странах Персидского залива и используют метод крипто-хавалы для отправки денег домой, чтобы уклониться от уплаты налогов, что иногда приводит к незаконной деятельности. «Деньги Персидского залива», поступающие преимущественно от мигрантов из штата Керала, направляются на различные цели, включая финансирование мечетей и медресе. При этом практически нереально определить конкретного адресата этих переводов, и многие эксперты говорят о том, что под индивидуальными адресатами скрываются и различные исламские фонды Персидского залива. Примечательно, что значительная часть этих средств связана с распространением радикальных групп, таких как Народный фронт Индии (PFI), который представляет постоянную угрозу национальной безопасности Индии. Несмотря на последовательные запреты, PFI продолжает свою подрывную деятельность без каких-то признаков ослабления, что говорит о постоянной финансовой поддержке. При международной поддержке таких групп, как Партия исламского обновления, PFI запрашивает закят именно в криптовалюте. Расследования показали, что PFI собирает закят для различных предполагаемых целей, включая помощь жертвам таких инцидентов, как беспорядки в Нью-Дели, поддержку паломников хаджа и финансирование фиктивных фкомпаний, таких как Фонд реабилитации и Фронт национального развития. Зарубежная поддержка PFI очевидна в странах, где она действует под прикрытием, таких как Кувейтско-Индийский социальный форум (KISF), способствующий ее незаконной деятельности в Индии.
В отчете под названием «Онлайн-нарративы Народного фронта, пытающиеся радикализировать индийских мусульман», подготовленном британской технологической компанией, Logically подчеркивается участие различных террористических организаций, включая ИГ, Партию исламского обновления и KISF, в поддержке PFI посредством пожертвований в криптовалюте. Пропагандистские материалы этих групп призывают сторонников вносить взносы в PFI через криптовалютные кошельки, такие как Exodus, Samourai, Atomic Monero и Bitcoin, а также использовать варианты быстрых переводов, такие как XRP, Ripple и Cardano, для сохранения анонимности и обхода мер безопасности. Одновременно ИГ поощряет членов PFI присоединяться к нему для ведения джихада за установление халифата.
Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF) утверждает, что Народный фронт Индии (PFI) использует разветвленные сети по сбору средств. Эти сети сочетают традиционные методы с современными приемами, такими как распространение QR-кода и привлечение клиентов онлайн. Расследования ФАТФ предполагают участие более 3000 банковских счетов и неофициальных механизмов перевода ценностей.
Обеспечение анонимности
Децентрализация криптовалюты и транзакции под псевдонимом обеспечивают анонимность, способствуя незаконной деятельности, такой как финансирование терроризма. Хотя закят способствует анонимному пожертвованию в защиту получателей, эта анонимность становится проблематичной, когда ею пользуются. Средства на благотворительность могут быть направлены на терроризм, подрывая благородные цели закята. Одними из ведущих криптовалют являются Monero, Zcash и Dash.
Эти валюты используют различные методы для сокрытия личности пользователя и истории транзакций:
Скрытые адреса создают новые адреса для каждой транзакции, повышая конфиденциальность (например, Monero).
Кольцевые подписи скрывают индивидуальную идентичность, объединяя нескольких пользователей в «кольцо» (например, Monero, Bytecoin).
Краткий неинтерактивный аргумент знания с нулевым разглашением (zk-SNARKs) проверяет транзакции, не раскрывая деталей (например, Zcash).
Решение проблемы
В этой связи необходим комплексный подход к решению проблемы злоупотребления криптовалютой при закяте. Это включает в себя создание строгих правил для контроля криптовалютных транзакций, повышения их прозрачности и пресечения незаконной финансовой деятельности. Согласно опубликованному в 2019 году отчету RAND под названием «Использование криптовалют террористами», его авторы предполагают, что странам необходимо классифицировать свои стратегии, прежде чем правоохранительные органы подготовятся пресечь скрытое использование криптовалют. Авторы продолжают указывать, что стратегию можно классифицировать как:
- Деанонимизация: раскрывает личности пользователей криптовалюты.
- Отказ в расходовании средств: блокирует определенные транзакции, делая средства террористов непригодными для использования.
- Кража: компрометация закрытых ключей или криптографических элементов для кражи средств.
- Системные атаки: разрушает блокчейн-сеть, останавливая использование криптовалюты для всех.
Они также предполагают, что эти контратаки на использование криптовалюты могут быть дополнительно классифицированы как автономные (без прямого участия системы), пассивные (без нарушения работы системы), активные (скрытое вмешательство для предотвращения транзакций) и откровенные (распределенный отказ в обслуживании (DDoS) и отключение серверов). Кроме того, для проведения ответных действий можно использовать некоторое программное обеспечение, например:
- Атака по цепочке поставок программного обеспечения: Эта уязвимость была внедрена в систему злоумышленником в цепочке поставок до достижения конечной цели. Например, в 2017 году атаки NotPetya, замаскированные под программы-вымогатели, были нацелены на компьютерные системы на территории Украины.
- Бэкдор: программное обеспечение, внедряемое в целевую компьютерную систему для выполнения операций на более позднем этапе.
- Криптографические атаки: это позволяет злоумышленнику устранить барьер безопасности за счет шифрования.
Наконец, финансовые учреждения могут рассмотреть следующие шаги:
Использовать технологию блокчейн для отслеживания использования средств и обеспечения надлежащего распределения пожертвований.
Регулярная проверка банковских счетов неправительственных организаций для отслеживания иностранных взносов. Необходимо сделать обязательной конвертацию иностранной валюты в национальную валюты перед внесением пожертвований, чтобы они были задокументированы и облагались налогом.
Призываем к усилению регулирования для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма путем привлечения подставных компаний, аукционов произведений искусства высокой стоимости и недвижимости. Строгие правила обмена криптовалют на обычные деньги.
Для предотвращения незаконной деятельности правила, касающиеся цифровых валют, должны быть приведены в соответствие с правилами, регулирующими традиционные деньги. Внедрение правил «знай своего клиента» или «знай своего клиента» является обязательным.
Заключение
Подводя итог, можно сказать, что пересечение криптовалюты и закята создает возможности и проблемы в сфере благотворительных взносов. Хотя закят воплощает в себе принципы сострадания и единства, его потенциальная эксплуатация посредством анонимных криптовалютных транзакций представляет значительную угрозу глобальной безопасности. Признание этих рисков и активное осуществление мер необходимы для защиты целостности закята и предотвращения его использования в незаконных целях. Совместные усилия необходимы для поддержания подлинной сущности закята, обеспечения того, чтобы он оставался маяком надежды и помощи для нуждающихся, а не инструментом содействия насилию и терроризму. Аналогичным образом, жизненно важно понимать и предвидеть меняющийся ландшафт механизмов финансирования терроризма и экстремизма. Хотя эти группы могут постепенно внедрять новые технологии, существенные прорывы в методологиях финансирования происходят нечасто из-за ограничений существующей финансовой инфраструктуры. Как правило, финансирование терроризма развивается путем адаптации, часто в ответ на глобальные или местные экономические колебания. Различия в нормативно-правовой базе в разных регионах создают уязвимости для эксплуатации, позволяя террористам концентрировать свою финансовую деятельность там, где надзор слабый.