О причинах финансового кризиса в Ираке

Ирак сталкивается в настоящее время с углубляющейся «дырой» в своих государственных финансах из-за мер против коррупции и контрабанды долларов, проводимых Федеральной резервной системой США после «кражи века» (попыткой вывода с государственных счетов сумм страховых взносов крупнейших иракских компаний – авт.), сообщили иракские официальные лица. Кризис, который, как ожидается, усугубится в ближайшие несколько недель, был вызван обвалом ежедневной торговли долларами на валютном аукционе, проводимом Центральным банком Ирака. Иракское правительство зависит от аукциона по конвертации долларов, которые оно зарабатывает за счет доходов от нефти, в иракские динары. В прошлом году в среднем около 200 млн долларов в день продавалось через аукцион частным банкам и компаниям. Но эта цифра резко упала в последние два месяца 2022 года, снизившись в среднем до 56 млн долларов в день к концу декабря.  Сейчас правительство сталкивается с нехваткой динаров, из-за чего оно испытывает трудности с выплатой заработной платы в государственном секторе и выполнением других ежемесячных обязательств. Согласно источникам в Центральном банке Ирака: «Проблема, с которой мы сейчас сталкиваемся в Ираке, заключается в дефиците иракского динара, а не доллара». По словам официальных лиц в Багдаде, соседние страны, которые в значительной степени зависят от официальных рынков обмена иностранной валюты в Ираке для получения долларов, также сталкиваются с кризисом ликвидности. Пострадали в первую очередь  Иран, Турция и Сирия. Кризис затронул экономику в целом: обменный курс доллара на неофициальных рынках вырос со 148 динаров до 163 динаров с конца ноября. Цены на потребительские товары также выросли. Цена на рис возросла до 2350 динаров за килограмм (около 1,57 доллара США) с 1850 динаров за килограмм (около 1,25 доллара США), в то время как стоимость растительного масла выросла более чем вдвое — с 1250 динаров за литр (около 0,85 доллара США) до 3000 динаров (около 2 долларов США). Иракские официальные лица при этом отрицали какую-либо прямую связь между нынешним кризисом и так называемой «кражей века», в ходе которой в период с сентября 2021 по август 2022 года из Налогового управления Ирака через государственный банк было украдено около 2,5 млрд долларов, но они признали, что Федеральная резервная система США ввела более строгие проверки в отношении частных банков, покупающих доллары через аукцион, два месяца назад, всего через несколько недель после того, как 10 октября Министерство финансов Ирака раскрыло подробности «кражи века». Премьер-министр Ирака Мухаммед Шиа аль-Судани заявил в октябре, что большая часть украденных денег, как полагают, была вывезена контрабандой из Ирака. В ноябре судья Хайдер Ханун, глава Федеральной комиссии по неподкупности (FCI), иракского антикоррупционного надзорного органа, заявил, что Ирак обратился за помощью к дружественным правительствам, международным организациям и Организации Объединенных Наций, чтобы вернуть украденные деньги. В этой связи Федеральная резервная система США начала проверять внешние финансовые переводы в ноябре в попытке отследить украденные средства, что вызвало задержки в выпуске переводов и привело к сокращению продаж в долларах через аукцион. Федеральная резервная система США также ввела проверки источников средств, принадлежащих частным банкам, участвующим в аукционе, что побудило многих из них вывести средства и повысить неофициальный обменный курс. В конце декабря «Координационная структура», крупнейшая политическая коалиция, поддерживающая правительство, провела встречу в Багдаде, чтобы обсудить рост стоимости доллара и кризис на иракских рынках. Встреча была ограничена высокопоставленными лидерами коалиции, М.аль-Судани и Мустафой Галебом, управляющим Центрального банка Ирака. По словам одного из лидеров, присутствовавшего на встрече, Галеб заявил на встрече, что у Федеральной резервной системы США есть «серьезные доказательства» операций по контрабанде долларов в соседние страны. Галеб назвал два египетских банка, базирующихся в Дубае, которым была переведена большая часть долларов, купленных на аукционе, в период расследования. Затем доллары были переведены в Амман в Иордании, а затем в Иран. По словам лидера, четырем частным иракским банкам, которые перевели большую часть денег двум египетским банкам, Центральный банк Ирака приказал прекратить работу с ними в ноябре, следуя директиве Федеральной резервной системы США. Центральный банк Ирака также 6 ноября приказал банкам и другим финансовым учреждениям прекратить операции с четырьмя банками в долларах «в целях аудита». Это было оспорено в судебных исках, поданных против Центрального банка Ирака всеми четырьмя банками — Исламским инвестиционно-финансовым банком «Аль-Ансари», Исламским финансовым банком «Аль-Кабид» Исламским инвестиционно-финансовым банком «Азия аль-Ирак» и Иракским ближневосточным инвестиционным банком, но они были отклонены на прошлой неделе Судом по финансовым услугам, который подтвердил право Федеральной резервной системы США запретить им операции с долларами. Этот эпизод предоставил Федеральной резервной системе США «убедительные доказательства кражи государственных средств, которые были выведены с помощью правительственных инструментов и это послужило необходимой мотивацией для Федеральной резервной системы навязать свои процедуры частным банкам и Центральному банку Ирака». В принципе американцы искали возможность контроля аукционных продаж иностранной валюты с 2014 года, но бывшие премьер-министры Ирака всегда сумели получать исключения под предлогом покупки электроэнергии, топлива и других товаров у Ирана. Сейчас иракскому правительству требуется не менее 8 трлн динаров (около 5,5 млрд долларов) в месяц для выплаты заработной платы государственным служащим, а также выплат пенсионерам, получателям социального обеспечения, жертвам терроризма и другим лицам, и это обеспечивается в основном за счет валютного аукциона. Большая часть валюты поступает из доходов Ирака от продажи нефти, которые с 2003 года выплачиваются в долларах на счет, принадлежащий Федеральному резервному банку в Нью-Йорке. Казначейство США ежегодно перечисляет Центральному банку Ирака 10 млрд долларов из доходов от продажи нефти, чтобы укрепить его валютный баланс. Эта сумма доставляется наличными четырьмя частями. По словам чиновников, все доллары новые и имеют серийные номера, зарегистрированные в Федеральной резервной системе США  для удобства отслеживания. Затем Центральный банк Ирака продает доллары через валютный аукцион и другие каналы, чтобы получить динары для Министерства финансов. Теперь снижение продаж в долларах вызвало дефицит динаров для Центрального банка Ирака. Даже на пике аукциона обычно не удается собрать достаточно средств, чтобы покрыть 275 млн долларов, в которых правительство нуждается каждый день. Этот дефицит обычно покрывается за счет валютных запасов, находящихся в распоряжении Центрального банка Ирака, за счет внутренних займов между банком и правительством, путем печатания большего количества валюты или другой финансовой деятельности. Данные валютных аукционов за последние четыре года показывают, что объем торгов долларами оставался стабильным, в среднем около 200 млн долларов в день в течение 2019 и 2020 годов, несмотря на снижение цен на нефть, пандемию коронавируса и рецессию. За первые три месяца 2021 года сумма, проданная на аукционе, упала до исторического минимума, в некоторые дни было продано всего 3 млн долларов, но на второй неделе апреля ежедневная сумма внезапно подскочила, и до конца года ежедневно продавалось в среднем 190 млн долларов. В 2022 году продажи в долларах не опускались ниже среднего уровня в 200 млн долларов в день в течение первых 10 месяцев года. Как полагают местные аналитики, такой скачок был связан  с «кражей века». После падения доходов от аукционов Центральный банк Ирака открыл новые торговые точки, продающие доллары непосредственно гражданам через систему валютных аукционов, в попытке собрать больше динаров, но данные, показывающие продажи иностранной валюты за последние несколько недель, показывают, что банк по-прежнему продает в среднем менее 90 млн долларов в день. Иракские официальные лица ожидают дальнейшего ухудшения ситуации в течение следующих нескольких недель после того, как Центральный банк Ирака запустил новую электронную платформу для валютного аукциона в начале этого месяца. В заявлении Центрального банка Ирака говорится, что он запустил платформу «в координации с международными органами с целью управления и организации оконных операций по покупке и продаже иностранной валюты и обеспечения эффективного контроля над ней». Новая платформа связывает все банки с Центральным банком Ирака и требует от банков раскрывать информацию о своих клиентах, запрашивающих финансовые переводы, бенефициарах, банках-корреспондентах и других деталях. «Новая платформа еще больше усложнила ситуацию. Фактические владельцы денег не хотят раскрывать свою личность или источник своих денег, поэтому мы не ожидаем, что аукционные продажи в ближайшее время улучшатся. Давление растет, и ситуация ухудшится, если правительство не примет решительных мер по сдерживанию кризиса. Проблема в том, что доступные варианты очень ограничены и требуют времени», — полагает один из советников аль-Судани. Иракский парламент еще не утвердил годовой бюджет на 2023 год, но суммы, выделенные на заработную плату и компенсации в предлагаемом бюджете, которые должны выплачиваться в местной валюте, составляют около 100 трлн динаров (68 млрд долларов). Высокопоставленный чиновник Центрального банка Ирака сообщил, что в настоящее время в банке хранится около 83 трлн динаров (56 млрд долларов), и что необходимы быстрые решения: «Окно аукциона иностранной валюты является нашим основным средством привлечения иракской валюты, поэтому, если аукционные продажи останутся низкими, Центральному банку придется выпустить новую версию местной валюты». Выпуск новой валюты снизит стоимость динара и еще больше повысит уровень инфляции, сообщили официальные лица. Во время встречи с аль-Судани и Галебом руководители «Координационной структуры» отклонили предложение последнего о выпуске нового выпуска динара, «поскольку это риск, который добавит новое бремя на плечи правительства и граждан». Вместо этого они призвали аль-Судани и Галеба отправиться в Вашингтон, чтобы попытаться договориться о шестимесячном льготном периоде до вступления в силу новых мер, чтобы позволить правительству и Центральному банку Ирака  «подготовиться». Они также призвали смягчить проверки, проводимые Федеральной резервной системой США, ускорить процедуры внешних денежных переводов, увеличить число официальных точек продажи долларов и ужесточить контроль за контрабандой долларов через курдскую автономию на севере Ирака.

62.4MB | MySQL:101 | 0,486sec